¿Qué significa KYC y por qué es importante para su cuenta de criptomonedas?
¡Aprenda qué es KYC, y descubra el proceso de completar la verificación KYC para su cuenta Binance!
Si usted frecuenta el mundo de las criptomonedas, probablemente ha visto y escuchado los términos “KYC” y “AML” siendo lanzados alrededor, con bastante frecuencia. Ambos términos se han convertido en sinónimos de discusiones de opinión en varios foros de criptografía en línea, y de estrictas regulaciones que muchos intercambios hacen cumplir en sus plataformas.
Sin embargo, ¿qué significa KYC y por qué es un tema tan candente? ¿Es realmente tan importante para cualquiera que busque criptomonedas, y qué significa para el futuro de las criptomonedas, en general?
¡Bueno, si usted está buscando para pasar los controles completos de KYC, o quiere aprender más acerca de este concepto, en general, usted ha venido al lugar correcto! No perdamos tiempo, y vayamos directamente a discutir el KYC, y su papel en el mundo de las criptomonedas, en general.
Tabla de contenidos
1. ¿Qué significa KYC?
1.1. KYC VS AML
1.2. Diferentes tipos de KYC
2. ¿En qué se diferencia el KYC relacionado con las criptomonedas?
3. La controvertida relación entre KYC y descentralización
4. Cómo pasar los controles KYC en Binance
4.1. Los beneficios de ser verificado en Binance
4.2. Sin KYC – No hay servicio
4.3. Pasar el KYC de Binance: Paso a paso
5. Conclusiones
¿Qué significa KYC?
Vamos a abordar la cuestión fundamental desde el principio – ¿qué es KYC, en primer lugar?
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KYC significa “Know Your Customer”. En esencia, es un conjunto de regulaciones que requieren que las instituciones financieras identifiquen a sus clientes. Naturalmente, las plataformas de intercambio de criptomonedas también caen bajo el paraguas de los proveedores de servicios financieros.
Al entender el significado de KYC, también debe saber que hay diferentes niveles de rigor para estas regulaciones. Cuanto más establecido esté un servicio financiero, más tendrá que prestar atención a la forma de aplicar el KYC a sus clientes.
El ejemplo más sencillo para ilustrar mi punto de vista tendría que ver con las instituciones bancarias tradicionales, y los intercambios de criptografía antes mencionados. Los bancos tienen uno de los niveles más altos de aplicación de KYC – al abrir una cuenta bancaria, usted tiene que proporcionar a la institución una variedad de información personal y sensible.
Por otro lado, las bolsas de criptomonedas, como Binance, aplican sus normas KYC de una manera más sencilla. Esto se debe a la falta de atención regulatoria prestada al mundo de las criptomonedas – permite que las plataformas de intercambio centralizadas sean menos intrusivas en su información personal.
Este es otro punto, también – en el mundo del cripto, todo se reduce a la centralización. Específicamente, sólo los intercambios de criptomonedas centralizados aplican controles KYC a sus clientes. Si utilizaras una plataforma descentralizada, podrías evitar el KYC, y tendrías la oportunidad de permanecer en el anonimato en tus actividades de comercio e inversión de cripto.
¿Suena bien? Bueno, no es tan genial como puede parecer: en realidad es un tema muy controvertido y con dos caras. Sin embargo, lo cubriremos en un momento – primero, saquemos todas las preguntas básicas del camino.
KYC VS AML
Aparte de KYC, otro término prominente que puede ver flotando en el mundo de las criptomonedas es AML. Mientras que estos dos acrónimos se utilizan a menudo indistintamente, estoy aquí para decirte que no deberían. KYC y AML son bastante diferentes entre sí.
AML es un acrónimo de “Anti-Lavado de Dinero”. Es un término que se explica por sí mismo, ¿no?
La forma en que se podría ver la relación entre CSC y ALD es que la lucha contra el blanqueo de capitales es la enorme y amplia categoría de reglamentos, mientras que “Conozca a su cliente” es un conjunto de normas que se incluyen en esos reglamentos. En resumen, AML es un término general, mientras que KYC es una de las principales partes específicas que se encuentran bajo ese paraguas.
En lo que respecta a las criptomonedas, la ALD no es tan relevante. Hay plataformas de intercambio que hacen cumplir algunas normas y reglamentos estrictos relacionados con el ALD (Binance KYC es uno de los ejemplos), pero el concepto en sí mismo se refiere principalmente a las instituciones financieras más grandes y más establecidas.
Diferentes tipos de KYC
Si bien es posible que hayas entendido lo que es KYC, vale la pena enfatizar que en realidad hay algunos tipos diferentes (niveles) de verificación KYC que pueden ser aplicados por cualquier plataforma de intercambio de criptomonedas.
Estos tipos están segmentados de acuerdo con lo estrictos que son, y con la cantidad de información que van a requerir que usted – el cliente – presente. En realidad, es bastante imposible saber qué tipos de KYC se utilizan en una plataforma de intercambio en particular, antes de seguir adelante y tratar de pasar los controles que se encuentran después de registrar inicialmente su cuenta.
Hay diferentes maneras de segmentar, extraer y describir estos tipos de KYC. Dependiendo de dónde se busque en Internet, se encontrará información diferente – ¡puede resultar bastante confuso, rápidamente! En aras de la simplicidad y la coherencia, utilizaremos la clasificación más amplia y general:
Programa de Identificación de Clientes. Generalmente abreviado como CIP, el Programa de Identificación de Clientes es el tipo de CSC más simple y directo. Como su nombre indica, consiste en recopilar la información de identificación de sus clientes. Suele ser la primera parte de un proceso de verificación KYC más amplio, aunque con algunas plataformas de intercambio, ¡también es donde termina!
Diligencia debida. Como el término podría indicar, este tipo de KYC hace referencia al proceso de identificación de posibles problemas antes de que tengan la oportunidad de surgir. Durante un proceso basado en la DD, una institución financiera puede optar por realizar ciertas comprobaciones de los antecedentes de sus clientes. Ya sea el intercambio de criptomonedas Binance, o una institución bancaria fiat, estos controles suelen estar relacionados estrictamente con cualquier y todos los negocios financieros que el cliente puede o podría haber tenido.
En la mayoría de los casos, el proceso de DD no exige ninguna acción específica. Si su historial de transacciones financieras no es claro, puede ser marcado en los sistemas de la compañía, y se le prestará atención adicional durante algunas transacciones que realice a través de sus servidores.
Seguimiento continuo. Este tipo de KYC se refiere a la supervisión continua y permanente de los clientes de una empresa. Evidentemente, concierne especialmente a las personas que han sido señaladas previamente como un riesgo potencial, pero sigue siendo relevante también para todas las partes que utilizan los servicios de la empresa. Si realizas alguna acción sospechosa (como transferir grandes cantidades de dinero a cuentas bancarias asociadas a actividades delictivas), podrías ser investigado y tu cuenta podría ser congelada.
Los tres procesos de KYC descritos anteriormente son amplios, sin duda, pero cubren todas las comprobaciones principales por las que puede pasar un cliente cuando utiliza un intercambio de criptodivisas.
¿En qué se diferencia el KYC relacionado con las criptomonedas?
KYC es un tema controvertido, especialmente en el ámbito de las criptomonedas. Sin embargo, discutiremos esto en un momento – primero, establezcamos lo que el término significa en el mundo de las criptomonedas, en general.
Como se aludió en el capítulo anterior, el KYC del intercambio de criptomonedas difiere del que se encontraría en una institución bancaria tradicional, o cualquier otra institución financiera. Aunque las diferencias son muchas y pueden parecer confusas para algunos, es importante señalar que todas ellas provienen básicamente del mismo lugar: las diferencias en la naturaleza reguladora de un activo.
En el caso de las instituciones basadas en el dinero fiduciario, todo está bastante claro. Tienden a emplear un KYC agresivo, ya que hay regulaciones y reglas claras que determinan todos y cada uno de los detalles en la totalidad del proceso.
Sin embargo, con los intercambios de criptodivisas, la situación es muy diferente. Dependiendo de su estado o país, encontrará que las regulaciones relativas al comercio de cripto (e incluso la clase de activos, también) difieren bastante. Algunos lugares son menos tacaños y no exigen que los intercambios rastreen todos los movimientos de sus clientes, mientras que otros son lo contrario y presionan para que se aplique un estricto KYC.
Sin embargo, con la naturaleza actual del mercado de las criptomonedas, parece que las políticas reguladoras específicas están cerca. No es sorprendente, en realidad: cuando los gobiernos hacen del Bitcoin una moneda de curso legal, es natural que las criptomonedas se conviertan en un tema que nadie puede ignorar, aunque les gustaría hacerlo.
Algunas plataformas de intercambio (como Binance) se han puesto a la cabeza de los ejemplos y han optado por cumplir con las normas más estrictas de KYC. Esto garantiza la seguridad de los datos de los usuarios, pero también permite que las criptomonedas tengan una transición más suave de un concepto oscuro a una clase de activos o sistema monetario establecido.
La controvertida relación entre KYC y descentralización
Sería francamente imposible discutir qué es KYC sin tocar este tema en particular. Sin embargo, no lo “tocaremos”, sino que llegaremos al fondo de esta controversia y discutiremos ambos lados del argumento.
Como se mencionó en la parte inicial del artículo, KYC se asocia a menudo con la centralización. Una empresa centralizada relacionada con las criptomonedas va a exigir a sus usuarios que verifiquen su identidad antes de permitirles utilizar sus servicios, la mayoría de las veces. Esto tiene sentido, ya que la empresa en cuestión necesita adherirse a ciertas leyes y regulaciones vigentes.
Por otro lado, las plataformas de comercio de criptomonedas descentralizadas no tienen controles de KYC. Esto significa que se puede comerciar con criptodivisas de forma anónima. Teniendo en cuenta que la descentralización es el principio básico de la tecnología de las criptomonedas, en general, parecería una obviedad, ¿verdad?
Bueno, en un mundo utópico, sí. Sin embargo, en la realidad las cosas son mucho más complicadas.
En primer lugar, las bolsas de criptomonedas descentralizadas suelen considerarse inseguras. El anonimato es estupendo, pero también tiende a atraer a muchas partes maliciosas. Nunca se sabe quién está al otro lado de la pantalla: quizá sea una persona legítima, pero también podría ser un estafador. Si son capaces de robar tus criptoactivos, al estar la plataforma descentralizada, ¡no habrá forma de rastrear al ladrón y encontrarlo!
El siguiente problema, bastante evidente en el ejemplo anterior, es que nunca se sabe realmente quién está detrás de la plataforma de intercambio descentralizada. Si los propietarios son anónimos, no habría nadie responsable si, por ejemplo, sacaran toda la liquidez y huyeran con los fondos de los usuarios. Tampoco sería la primera vez que ocurre un escándalo de este tipo.
En cuanto a las críticas a KYC, en realidad se explican por sí solas: la verificación de KYC identifica al usuario, lo que, a su vez, conduce a una confrontación directa con la filosofía central de las criptomonedas. Sin embargo, hoy en día el mercado de las criptomonedas ya ha crecido hasta el punto de que los problemas causados por la descentralización no pueden ser ignorados.
KYC aporta seguridad, fiabilidad y responsabilidad. Aunque puede que no sea lo ideal para los entusiastas de las criptomonedas que quieren que la filosofía central detrás del concepto siga siendo cierta, con las regulaciones más estrictas que se avecinan en el horizonte, realmente tampoco hay manera de evitarlo.
A decir verdad, otro factor importante en la dudosa confianza de la gente hacia los intercambios de criptografía que emplean KYC es el hecho de que hay casos de filtración de información de los usuarios debido a que los intercambios en cuestión tienen medidas de seguridad menos que ideales. Una vez más, esto se debe a la falta de regulación dentro de la industria: algunas plataformas de intercambio tienden a tomar atajos cuando se trata de la privacidad y la seguridad de los datos de los usuarios, y los hackers son capaces de explotar esto.
Para evitar esto, sin embargo, siempre debes elegir una plataforma de intercambio confiable para hacer todas tus operaciones de criptografía. Un gran ejemplo aquí sería Binance – el mayor intercambio de criptodivisas en el mundo (por capitalización de mercado). Binance utiliza sólo las mejores medidas de seguridad de datos, y no tiene antecedentes de haber sido hackeado, violado, o de que los datos de los usuarios se filtren a terceros maliciosos.
Hablando de eso, vamos a hablar de Binance KYC crypto – es la plataforma de intercambio de cripto perfecta para ilustrar todos los puntos que hemos discutido hasta ahora.
Cómo pasar los controles KYC en Binance
Siendo Binance un nombre importante en el mundo de las criptomonedas, lo más probable es que termines eligiendo la plataforma como tu principal centro de comercio de criptomonedas. Sin embargo, para comerciar en el sitio, tendrás que pasar todas las comprobaciones esenciales de verificación KYC.
Desde agosto de 2022, Binance también ha redoblado su posición hacia el significado de KYC, requiriendo que todos los nuevos usuarios pasen la Verificación Intermedia para poder acceder a cualquiera de los servicios ofrecidos por la compañía. Hasta ese momento, había ciertos límites para los nuevos usuarios, pero aún podían participar en algunas actividades genéricas de comercio y gestión de fondos.
Binance afirma haber tomado esta decisión con la intención de reforzar las medidas de privacidad y preservación de datos de los usuarios, y para cumplir también con las siempre cambiantes leyes KYC y AML. Esto demuestra que la compañía adopta su naturaleza centralizada y se preocupa por sus usuarios y su información.
Los beneficios de ser verificado en Binance
Antes de entrar en el proceso de verificación KYC de Binance, echemos un vistazo a la lista de beneficios para cualquiera que elija Binance como su principal plataforma de intercambio de criptomonedas.
Si no cuentas la verificación a nivel de empresa, entonces hay dos tipos de KYC que puedes pasar con Binance – Verified, y Verified Plus. La mayoría de los entusiastas casuales de las criptomonedas probablemente van a estar satisfechos con los beneficios recibidos de la verificación de su cuenta con los controles de verificación de nivel de entrada, pero si usted es un comerciante activo, es posible que desee completar todo el proceso.
Para pasar el proceso de “Verificación” KYC, tendrá que presentar su información personal, una foto de su documento de identidad y también pasar una prueba de reconocimiento facial. Si quieres completar el proceso con Verified Plus, también tendrás que presentar una prueba de domicilio.
Al verificar tu cuenta con el nivel de entrada KYC, recibirás las siguientes ventajas
50.000 dólares diarios en depósitos y retiradas de dinero fiduciario;
Depósitos ilimitados de criptodivisas;
100 BTC de retiradas diarias de criptodivisas;
Transacciones P2P ilimitadas;
Tarjeta LPD/OTC/Binance.
A continuación, con Verified Plus, todas las ventajas mencionadas anteriormente son las mismas, excepto la primera: los límites de depósito y retirada de dinero fiduciario. Si presentas tu prueba de residencia, tus límites de depósito y retirada se cuadruplicarán, pasando de 50.000 a 200.000 dólares al día.
Sin KYC – Sin servicio
Como es evidente por los beneficios de Binance KYC discutidos anteriormente, los usuarios reciben mucha libertad con el intercambio en cuestión… Suponiendo que hayan pasado el proceso de verificación, es decir.
En cuanto a las restricciones para las cuentas no KYC, sin embargo, vale la pena mirar hacia atrás en el punto que he mencionado anteriormente en la guía. Si te niegas a pasar la verificación KYC con Binance, no podrás disfrutar de ninguno de los servicios con la plataforma en cuestión. Bueno, principalmente – los usuarios no verificados pueden retirar hasta 0,06 BTC por día.
Esta es, naturalmente, una postura estricta. Sin embargo, siendo Binance uno de los principales líderes del mercado, es lógico que estén en su mejor momento en lo que respecta a todo lo relacionado con la seguridad financiera y los datos de los usuarios – y también cuando se trata de identificar las posibles amenazas de antemano.
En resumen, mientras que usted ha descubierto lo que significa KYC, también debe saber que a pesar de que Binance fue un poco más indulgente en lo que respecta al tema hace algún tiempo, actualmente, la plataforma emplea estrictas medidas de verificación.
Ahora que conoces todos los beneficios de pasar los procesos de KYC en Binance (y todos los inconvenientes asociados con *NO* hacerlo, también), podemos pasar al proceso real de criptografía de Binance KYC en sí.
En aras de mantener las cosas simples, vamos a discutir el proceso paso a paso.
Paso 1: Lo primero que tienes que hacer es ir a la página web oficial de Binance, y pulsar “Registro”. Ten en cuenta el sitio web al que estás accediendo, aunque hay versiones de Binance.com y Binance.us disponibles, y esta guía va a hacer referencia a la primera.
Paso 2: Una vez que pases el proceso de registro inicial, serás enviado a tu perfil. Desde aquí, navega hasta la esquina superior derecha de la pantalla (el menú desplegable de tu perfil), y pulsa el botón “Identificación”.
Paso 3: Ahora, serás enviado a la página donde se mostrarán todas tus comprobaciones de verificación KYC Binance. Si no has pasado ninguna de ellas, verás que tu cuenta no está actualmente verificada (en la sección “Características actuales” de la página).
Desde aquí, también podrás iniciar tu proceso de verificación y comprobar las ventajas que conlleva. No obstante, ya hemos hablado de ellas antes en este artículo.
Para empezar, pulsa el botón “Empezar ahora” en la sección “Verificado”.
Paso 4: En primer lugar, se le pedirá que seleccione su nacionalidad y que introduzca su nombre y apellidos legales. También tendrá que rellenar su fecha de nacimiento.
Paso 5: A continuación, la dirección, el código postal y la ciudad en la que reside.
Paso 6: Una vez hecho todo esto, el siguiente paso es presentar un documento de identidad válido, emitido por el gobierno. Puede presentar una foto de su documento de identidad o de su pasaporte.
Asegúrate de que la foto no está recortada, no está nada borrosa y no tiene reflejos. Cualquier detalle que pueda levantar sospechas hará que tu solicitud de KYC sea rechazada. Lo mismo ocurre si el documento de identidad está caducado o si la foto que presenta es en blanco y negro.
Una vez que esté listo, suba la foto de su documento de identidad, y continuemos.
Paso 7: A continuación, es el momento de subir un selfie tuyo. Este selfie va a servir para comprobar si la persona que aparece en el documento es la misma que, bueno… ¡Tú!
Tu selfie debe ser con una expresión facial neutra, y toda tu cara debe estar visible y centrada en la foto. Binance advierte a los usuarios que no envíen la misma foto que se puede ver en sus identificaciones, o que alteren el selfie de cualquier manera que pueda causar sospechas de juego sucio.
Paso 8: Tras el envío del selfie, ahora tendrás que confirmar tu identidad con el reconocimiento facial. Básicamente, tendrás que mover la cabeza, abrir la boca, asentir o parpadear delante de la cámara. Esto se hace para determinar si eres una persona real, y si eres la misma persona que se ve en la foto y en el documento que ya has presentado.
Una vez hecho todo esto, ¡ya está! Serás recibido con la ventana emergente de KYC Binance que te dirá la fecha estimada de cuando tu verificación estará completa. ¡Ahora todo lo que queda por hacer es esperar!
La única otra cosa que tendrás que hacer para aumentar los límites de retirada y depósito de fiat es demostrar tu lugar de residencia. Esto puede hacerse presentando un extracto bancario, o una factura de servicios públicos a su nombre, con la dirección visible.
No es que conozcas el significado de KYC, ¡es seguro decir que Binance hace el proceso completamente indoloro y rápido! Todo el procedimiento no debería llevarte más de cinco minutos para completarlo, y aunque Binance afirma que la verificación puede tardar hasta 10 días en completarse, a menudo será casi instantánea.
Acabarás recibiendo un correo electrónico y un mensaje de texto de felicitación, y a partir de ese momento, podrás utilizar el intercambio de criptodivisas en cuestión, ¡sin preocupaciones!
Conclusiones
Si planeas hacer algo que esté remotamente relacionado con las criptomonedas – ya sea comerciar, invertir, tratar con NFTs, o cualquier otra cosa -, entender qué es KYC, y el papel que juega en la industria de las criptomonedas es crucial. Aunque definitivamente no es un tema sencillo o “divertido”, es francamente obligatorio – si entiendes el significado de KYC, ¡también comprenderás mucho mejor la industria!
Evidentemente, como habrá notado, el KYC es un tema delicado. Es controvertido incluso en el mundo del dinero fiduciario, y cuando se sitúa en el contexto de la descentralización, el KYC se vuelve aún más enrevesado. Sin embargo, la conclusión sigue siendo la misma: el KYC ayuda a la comunidad de criptomonedas a permanecer segura y desempeña un papel en la expulsión de todos los estafadores y timadores.
¿Qué son las variables de CI/CD?
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Hay dos lugares donde los equipos pueden definir variables:
El archivo .devstack-ci.yml.
El archivo config.toml. de Devstack Runner
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¿Qué son las variables precargadas?
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Las ventajas de las variables precargadas
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