Cómo evitar las estafas con criptomonedas

Si sabes lo que estás haciendo, las criptomonedas pueden ser un negocio lucrativo, pero también están llenas de estafas. No te dejes engañar. Esto es lo que hay que tener en cuenta antes de cargar con la moneda virtual.

Si es lo suficientemente bueno para Jack Dorsey, Elon Musk y Tim Cook, seguramente tú también puedes ganar a lo grande en el juego de las criptomonedas, ¿verdad? Si tienes algo de dinero para quemar, tal vez, y tenemos una guía para empezar. Pero también podrías estar a unos pocos clics de ratón de perder tus fondos de jubilación por un perro de dibujos animados o una “moneda” vinculada a un popular programa de televisión en streaming.

Con los precios cambiantes, las estafas basadas en monedas y la desinformación de las personas influyentes, la criptodivisa es un mercado volátil, y hay que tener cuidado. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), los consumidores estadounidenses perdieron más de 80 millones de dólares por estafas con criptomonedas en el periodo de seis meses comprendido entre octubre y marzo de 2020. Y las estafas continúan; los que están detrás de la criptomoneda Squid Game se hicieron con unos 3,38 millones de dólares a principios de este mes.

Aunque algunas estafas son bastante fáciles de detectar, otras no son tan obvias. Y como las protecciones existentes para las monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense, no suelen existir para las criptomonedas, una vez que el dinero desaparece, lo hace para siempre. A continuación se explica lo que hay que tener en cuenta y cómo evitar ser estafado.

Buenas prácticas para evitar estafas con criptomonedas

¿Cómo puede protegerse de las estafas con criptomonedas? Aquí hay algunas cosas a tener en cuenta antes de apostar por Bitcoin, Ethereum u otras monedas digitales.

• No tome ninguna información al pie de la letra. Investiga las afirmaciones que se hacen en torno a cualquier inversión, especialmente si parecen demasiado buenas para ser ciertas o prometen ganancias de la noche a la mañana. El hackeo de Twitter de 2020 era una estafa en toda regla.
• No te fíes de nadie -funcionarios del gobierno, figuras públicas, desconocidos- que se ponga en contacto contigo directamente para pedirte pagos en criptodivisas u ofrecerte una “oportunidad de inversión”.
• No compartas nunca tu clave privada o la frase inicial de tu monedero de criptomonedas con nadie, y almacena esa información en algún lugar fuera de línea, también conocido como monedero frío.
• Activa la autenticación de dos factores siempre que sea posible en cualquier tipo de monedero e intercambio de criptomonedas que utilices. Pero ten en cuenta que esto no es una solución segura, como vimos cuando Coinbase fue hackeada.
• Compruebe dos y tres veces las URL de los sitios web. Los estafadores que intentan realizar una suplantación de identidad copian la URL de sitios legítimos e intercambian letras y números: una “l” por un “1” o un “0” por la letra “O”, por ejemplo.
• Rechaza cualquier oferta que requiera una cuota por adelantado sin importar lo que sea, pero especialmente si esa cuota tiene que ser pagada en criptomoneda.

Cómo identificar las estafas más comunes

personas que buscan invertir en criptodivisas, mientras que otras confían en la difusión del dinero digital para robar dinero sin ser rastreadas. 

Estafas de inversión

Si alguien se pone en contacto con usted para ofrecerle una oportunidad de inversión “única en la vida”, lo más probable es que tenga que salir corriendo. Suelen afirmar que su empresa o aplicación es la próxima gran novedad y que puedes hacerte rico si entras en la planta baja. Te venderán su producto con fuerza y combinarán ese argumento de venta con un sentido de urgencia, y luego desaparecerán con tu dinero. 

A veces esta estafa adopta la forma de “gestores de inversiones” que ofrecen ayudar a hacer crecer tus activos entregándoselos para que los inviertan. Crearán lo que dicen ser una cuenta de inversión para tu cripto, pero no podrás acceder a tu dinero a menos que les pagues una comisión.

Otras estafas de inversión en el espacio criptográfico operan como esquemas piramidales. El estafador te convencerá de que les pagues en cripto por el derecho a reclutar a otras personas en su programa, afirmando que ganarás aún más dinero una vez que traigas a otros. Afirman que cuanto más “inviertas”, más ganarás en el futuro, pero todo lo que obtienes son promesas incumplidas.

A veces, una empresa estafadora lanzará una nueva criptomoneda o token, afirmando que resuelve alguna necesidad crítica no satisfecha en el mercado. Te presentarán su producto y te pedirán que compres su moneda como una inversión que se multiplicará por cien más adelante, y luego desaparecerán. La moneda basada en el juego Squid es un ejemplo perfecto de esto.

A la hora de invertir, compruebe el sitio web de la empresa para ver qué hacen para proteger a sus clientes. Esté atento a los abundantes errores gramaticales y a las erratas, que pueden indicar una estafa. Busque reseñas verificables de fuentes públicas. Buscar el nombre de la empresa con “revisión” o “estafa” es una buena manera de empezar. 

Estafas de phishing

Mientras que las estafas de phishing convencionales buscan su correo electrónico o sus credenciales de acceso a la banca, las estafas de crypto phishing intentan conseguir las claves de su cartera de criptomonedas. Estas estafas también pueden denominarse “estafas de soporte técnico”, ya que la persona que realiza la estafa a menudo se hace pasar por el soporte técnico para tratar de obtener su información. 

Representantes de empresas falsas -o que dicen ser de empresas legítimas- se pondrán en contacto contigo y te ofrecerán ayudar a gestionar tu cripto si les das tus credenciales de acceso. También pueden decir que necesitan acceso remoto a tu ordenador u otro dispositivo, o que quieren que envíes cripto a una dirección de cartera sospechosa. 

Nunca proporcione información sensible a personas que se pongan en contacto sin haberlo solicitado, por muy convincentes o urgentes que parezcan. Si dicen que pertenecen a una empresa legítima, comprueba dos veces su información. Coinbase, por ejemplo, dice a la gente que sólo acepte llamadas desde el número de ayuda o el correo electrónico que aparece en su sitio web.

Giveaway Scams

Dado que algunas celebridades y figuras públicas hablan sobre criptografía con bastante frecuencia en sus cuentas de redes sociales, los estafadores organizan falsos sorteos utilizando sus nombres y parecidos para obtener dinero de la gente. Incluso pueden responder a la publicación del sorteo con otras cuentas falsas para que parezca legítimo. Esto es lo que ocurrió cuando los hackers comprometieron las cuentas de Twitter de usuarios de alto perfil con falsas promociones de criptomonedas. Si parece extraño o demasiado bueno para ser verdad, mantente alejado.

The scam posts will often include screenshots designed to make the giveaway seem real, and a link (or even QR code) to a website where people can go to enter. Once there, you’ll be required to “verify” your crypto wallet address by sending a payment. Never trust giveaways that require you to pay anything.

Si recibes un mensaje en las redes sociales o en una aplicación de mensajería como Telegram pidiéndote criptomonedas, ignóralo. Las empresas legítimas nunca se pondrán en contacto contigo de forma no solicitada para pedirte pagos o credenciales de acceso.

Estafas de extorsión

Algunos estafadores se pondrán en contacto con usted alegando que tienen información embarazosa o incriminatoria sobre usted y le amenazarán con hacer pública esa información si no les envía el pago en criptomoneda. 

Para que la estafa sea más convincente, es posible que le muestren algo que hayan obtenido a través de una filtración de datos, como una antigua contraseña. A menudo, esto es todo lo que tienen, y la persona simplemente se está tirando un farol para que usted ceda a sus demandas. Si esto ocurre, se califica como extorsión criminal, y hay algunas acciones que debe tomar.

En primer lugar, marque el correo electrónico como spam. A continuación, puedes denunciar el incidente al Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI y a las autoridades locales. Asegúrate de realizar un escaneo de malware en tu ordenador o dispositivo, por si acaso. Si el estafador le muestra que tiene una contraseña que usted está utilizando actualmente, cambie esa contraseña inmediatamente dondequiera que se esté utilizando. Recuerda que estos mensajes de estafa están diseñados para asustarte, por eso se llaman scareware. No caigas en la trampa.

Estafas de carga/carga

Estas estafas son bastante descaradas, y consisten en que alguien le pide su cartera de criptomonedas o las credenciales de su tarjeta de crédito porque necesita un límite de cuenta más alto. A cambio, el estafador ofrece una parte de las ganancias que dicen que obtendrán de sus inversiones. 

En lugar de ello, roban el cripto de la víctima y a menudo la dejan con la bolsa de los cargos fraudulentos de la tarjeta de crédito. Cargan la cuenta de la víctima con cripto y luego se lo llevan todo, dejando a la víctima responsable de las transacciones realizadas con las credenciales de su cartera.

Nunca facilites tus credenciales a un tercero, aunque te digan que puedes confiar en él. Si ves este tipo de comportamiento en un intercambio legítimo y regulado

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Cómo denunciar las criptoestafas

Si se encuentra con alguna de estas estafas o cree que ha sido víctima de una, póngase en contacto con la FTC, la Commodity Futures Trading Commission o la Securities and Exchange Commission.

También es una buena idea denunciar las estafas a las plataformas en las que operan. Si ves a un estafador que dice representar a la bolsa Kraken, por ejemplo, la bolsa debería saberlo. Si alguien está difundiendo regalos falsos en Twitter, denúncialo a Twitter.

y los ojos abiertos. Recuerde que ninguna empresa legítima se dirigirá a usted para pedirle dinero, y tampoco debe enviar dinero a extraños al azar. 

Si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Y si alguien le exige que